we are_
enabling choices

CasesProud Experts
the challenge

Van verplichting naar uitvoering

 

Met de invoering van de Wet toekomst pensioenen (Wtp) zijn pensioenuitvoerders en financieel dienstverleners verplicht om deelnemers actief te ondersteunen bij het maken van pensioenkeuzes. In de praktijk blijkt dit een flinke uitdaging. Deelnemers ervaren pensioen als abstract en ingewikkeld, terwijl de Wtp vraagt om weloverwogen beslissingen. Een van onze opdrachtgevers zocht daarom naar een strategisch partner om deze nieuwe vorm van dienstverlening in te richten.

 

Behoefte 

  • Concrete invulling van pensioenkeuzebegeleiding
  • Flexibel team dat meebeweegt met het werkaanbod
  • Klantgerichte aanpak die die deelnemers activeert en helpt pensioen te begrijpen en keuzes te maken
  • Duidelijke afbakening tussen informeren, begeleiden en adviseren
  • Uniforme werkwijze die kwaliteit, efficiëntie en compliance borgt

Over de opdrachtgever

De opdrachtgever betreft een organisatie die bestaat uit een verzameling advieskantoren met ieder hun eigen focus, doelgroep en merkidentiteit.

  • Diverse advieskantoren
  • Brede financiële dienstverlening
  • Zowel zakelijk als particulier
Diverse advieskantoren

Ontwerp

Samen met de opdrachtgever hebben we keuzebegeleiding ontworpen als een integrale dienstverlening waarin communicatie, activatie en handelsperspectief centraal staan. De klantreis vormt daarbij het uitgangspunt, van eerste bewustwording tot het daadwerkelijk maken van weloverwogen keuzes. In het ontwerp combineren we persoonlijke begeleiding met slimme digitale ondersteuning, zodat deelnemers op het juiste moment de juiste informatie krijgen, afgestemd op hun situatie.

 

Implementatie

Tijdens de implementatie hebben we zowel het projectteam als de technische inrichting vormgegeven.

Menselijke expertise

Voor de uitvoer van de keuzebegeleidingsgesprekken hebben we een team samengesteld van ervaren, Wft-gecertificeerde keuzebegeleiders die zijn getraind in gesprekstechnieken, relevante wet- en regelgeving en regelingspecifieke kennis.

Technische ondersteuning

Voor de technische inrichting is gekozen voor de inzet van PensioenBij, een platform dat gerichte pensioencommunicatie en effectieve keuzebegeleiding ondersteunt. De oplossing van PensioenBij activeert deelnemers op persoonlijke wijze en ondersteunt keuzebegeleiders bij het voeren van efficiënte, uniforme gesprekken, zonder de grens naar advies te overschrijden. De tool integreert de ‘mijn’-omgeving van de opdrachtgever, waardoor deelnemers tijdens of na het gesprek direct tot actie over kunnen gaan.

Scope van de opdracht

 

  • Managed outsourcing  
  • Uitvoer van keuzebegeleidingsgesprekken
  • Werving en selectie
  • Opleiding
  • Operationele aansturing
  • Structurele kwaliteitsmonitoring

Uitvoer 

Begin 2026  ging de uitvoer van het project van start. Met een team van vier Experts worden wekelijks ruim vijftig deelnemers begeleid bij het maken van keuzes rondom hun pensioen, of ze nu net nieuw in dienst zijn of al bijna met pensioen gaan. De gesprekken worden gevoerd door middel van een videocall en duren tussen de drie kwartier en anderhalf uur. 

De inzet van PensioenBij zorgt voor het automatisch verzenden van persoonlijke uitnodigingen naar deelnemers die worden geselecteerd op basis van vooraf ingestelde triggers;

  • Nieuw in dienst
  • Vijftien jaar voor pensioendatum
  • Vijf of drie jaar voor pensioendatum

Aan de hand van gerichte, begrijpelijke communicatie worden deelnemers geactiveerd een gesprek te plannen op een moment dat hen goed past. Vervolgens worden deelnemers persoonlijk en effectief begeleid bij het invullen van hun beleggingsrisicoprofiel en het maken van passende keuzes binnen hun eigen pensioenregeling. Alle besproken informatie lezen deelnemers terug in een automatisch gegenereerd gespreksverslag.

Het projectteam wordt dagelijks op operationeel niveau ondersteund door een betrokken teamleider en ondersteund door onze afdeling Kwaliteit.

Continu verbeteren

Keuzebegeleiding is voor veel organisaties een nieuwe vorm van dienstverlening. Dat geldt ook voor onze opdrachtgever. Daarom monitoren we de impact van onze dienstverlening continu. Aan de hand van inzichten in kwaliteit, afhandeltijden en klantfeedback signaleren we knelpunten en voeren we concrete verbeteringen door. Op deze wijze werken we samen naar een doel: effectieve keuzebegeleiding die aansluit bij de behoefte van de deelnemer.

Resultaat

Door de inzet van onze Experts beschikt onze opdrachtgever over een structurele invulling van pensioenkeuzebegeleiding die werkt in de praktijk:

  • flexibele afdeling op afstand
  • uitvoer uit naam van onze opdrachtgever
  • consistentie in uitvoer en kwaliteit
  • structureel inzicht in resultaat

Daarnaast leiden de keuzebegeleidingsgesprekken tot tevreden deelnemers die aangeven meer rust en overzicht te ervaren bij het maken van pensioenkeuzes. Dit draagt bij aan het vertrouwen van deelnemers in hun pensioenregeling, hun werkgever én de uitvoerende partij.

Het was een fijn gesprek waarin duidelijk uitleg werd gegeven in heldere taal.

Geanonimiseerd
Deelnemer
Meer weten?
Neem contact op

Onze Experts staan voor je klaar om samen jouw uitdagingen te bespreken en te kijken naar oplossingen op korte- en lange termijn.

Neem contact op
Terug naar het overzicht