De aandacht voor compliance groeit...
Uit ons eigen onderzoek blijkt dat het complancedomein sinds 2021 met 39% is gegroeid. Banken hebben inmiddels 13.000 medewerkers in dienst om transacties te monitoren en verdachte activiteiten te identificeren. Dat betekent dat 20% (!) van al het bankpersoneel zich bezighoudt met het voorkomen en bestrijden van financiële criminaliteit. Allemaal met als doel om de financiële sector veiliger en transparanter te maken.
...maar de frustratie ook
De strengere wet- en regelgeving en de hoge boetes zorgen ervoor dat banken risico's zoveel mogelijk vermijden en het zekere voor het onzekere nemen. Naar schatting besteden ze €1,4 miljard per jaar aan witwascontroles en alle activiteiten die daarbij komen kijken. Ondertussen klinken er echter ook geluiden van frustratie. De uitgebreide controles maken het steeds lastiger voor bedrijven en consumenten om een rekening te openen.
De noodzaak van een grondige CDD-aanpak staat buiten kijf, maar de sector is compleet vastgelopen op dit vlak. Als processen niet efficiënter worden ingericht, zetten we financiële professionals klem. Dat is niet de bedoeling.
Op zoek naar efficiëntie
De huidige controles zijn vaak gebaseerd op standaard processen waarbinnen geen onderscheid gemaakt wordt tussen verschillende klanten en de bijkomende risico's. Dit leidt vaak tot vertragingen en onnodige kosten. Bovendien ervaren veel KYC- en CDD medewerkers het werk vaak als eentonig en weinig bevredigend. Daarom is het tijd voor een slimmere aanpak; automatisering waar mogelijk, gerichte, handmatige controles waar nodig. De inzet van kunstmatige intelligentie, waaronder generatieve AI, biedt kansen. Door repititieve taken over te nemen worden processen niet alleen efficiënter, maar kunnen medewerkers zich ook richten op de complexe gevallen.
De inzet van AI biedt een enorme kans om de sector te ontlasten en compliance duurzamer en werkbaarder te maken
Behoefte aan externe expertise
Met de groei van het compliancedomein, groeit ook de vraag naar outsourcing. Veel bedrijven hebben zelf niet de kennis en capaciteit in huis om de Wwft na te leven. Daarom gaan financiële instellingen steeds vaker op zoek naar externe partners om de activiteiten uit handen te kunnen geven. Door externe, gespecialiseerde teams in te zetten, zorgen ze ervoor dat hun eigen professionals zich kunnen blijven richten op hun kernactiviteiten.
Je leest het volledige artikel op de website van Consultancy.nl
Ook Proud Experts helpt diverse financiële instellingen bij het uitvoeren van KYC- en CDD processen. Lees verder over onze dienstverlening, of neem direct contact met ons op.
